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央行就金融控股企业监督管理试行办法公开征求意见
2019-07-29 15982
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为推动金融控股企业规范发展,有效防控金融风险,更好地服务实体经济,中国人民银行会同相关部门起草了《金融控股企业监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。日前,正式向社会公开征求意见。

中国人民银行有关负责人指出,近年来,我国金融控股企业发展较快,有利于满足各类企业和消费者对多元化金融服务 的需求,提升服务经济高质量发展 的能力。但实践中有一些金融控股企业,主要是非金融企业投资形成 的金融控股企业盲目向金融业扩张,将金融机构作为“提款机”,存在监管真空,风险不断累积和暴露。为有序整顿和约束事实上已形成 的金融控股集团 的风险,同时有效规范增量,防范金融风险跨行业、跨市场传递,《办法》根据党中央、国务院决策部署,按照问题导向,补齐监管制度短板,遵循宏观审慎管理理念,以并表监管为基础,对金融控股企业 的资本、行为及风险进行全面、持续、穿透监管。

《办法》共七章、五十六条,主要内容包括:

一是明确监管范围,即符合一定条件且实际控制人为境内非金融企业和自然人 的金融控股企业,由中国人民银行实施监管。对于金融机构跨业投资其他类型金融机构形成 的综合化金融集团,由相关金融监管部门根据《办法》实施监管,并负责制定具体实施细则。

二是将市场准入作为防控风险 的第一道门槛,明确董事、监事、高管人员 的任职条件,对金融控股企业实施事中、事后 的持续监管。其中涉及 的行政许可事项,将依法由国务院作出决定。

三是严格股东资质监管,通过正面清单和负面清单 的方式,规定成为金融控股企业股东 的条件及禁止行为。金融控股企业主要股东、控股股东或实际控制人应当核心主业突出、企业治理规范、股权结构清晰、财务状况良好。

四是强化资本来源真实性和资金运用合规性监管。资金来源应真实可靠,不得以委托资金等非自有资金投资金融控股企业。金融控股企业对金融机构不得虚假注资、循环注资。

五是强化企业治理和关联交易监管。金融控股企业应具有简明、清晰、可穿透 的股权结构,依法参与所控股金融机构 的企业治理,不得滥用实质控制权。不得隐匿关联交易和资金真实去向。

六是完善风险“防火墙”制度。金融控股企业应建立统一 的全面风险管理体系,对内部 的交叉任职、信息共享等进行合理隔离。七是合理设置过渡期。允许已存在 的、尚不符合《办法》要求 的企业集团在一定期限内进行整改,以促进平稳过渡。

公开征求意见结束后,中国人民银行将会同有关部门根据各界反馈意见进一步修改完善《办法》。(来源:央广网)

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